财富思想荟（一）徐进：财富管理客群年龄结构及需求均发生很大变化

由STEP China和普益标准共同主办的“首届家族财富规划与管理人才培养研讨会”已于2022年5月6日顺利召开。

本次研讨会所有嘉宾的发言实录将以【财富论道】和【财富思想荟】两大专题的形式，分九期持续发布，敬请期待！

国内家族财富规划与管理领域的专业人才培养现状如何，人才缺口是否成为制约行业转型发展的重要瓶颈？

未来5年，财富管理从业者最核心的能力是什么？

职业发展路上，有哪些成功经验？

本期将为您带来建信信托财富管理总监徐进对以上三大问题的精彩回答。

1、谈谈国内家族财富规划与管理领域的专业人才培养现状，并分析当下人才缺口问题对行业发展是否会带来潜在挑战。

徐进认为，相较于第一个财富管理十年，目前财富管理客群的年龄结构和需求都发生了很大的变化。十年前的客户相对而言主要集中在40—60岁的一代企业家和一代高净值人群，财富管理需求相对专一，以投资和资产增值为主要目的。2018年之后，高净值客户出现了较大的年龄分层，既有已经步入人生“守富”和“传富”阶段的老一批高净值人群企业家，也有加速发展的年轻企业家，以及还处于创富、增富阶段的年轻人，财富管理需求多元化趋势凸显。这一趋势对财富管理从业人员的专业素质也提出了更高的要求，不仅要熟知金融专业知识，更要在财富规划、法律架构、税筹优化、全球投资和身份安排等方面提出综合解决方案。此外，相关从业人员，尤其是专业机构中的高层管理人员还应具备整合资源、全局视角的能力。

2、对于国内财富管理从业者而言，未来5年最核心的能力是什么。

徐进认为从业人员需具备综合化的能力，其范畴既囊括了财富管理整体架构设计能力、法律和税务等专业能力，还应具备心理学及非金融领域的综合知识。他认为STEP课程和培训的引入丰富和延展了目前国内相对较为单一的人才培养模式，期待普益标准和STEP所提供的课程和培训服务对财富管理相关从业人员的能力提升能有所补获和增益。

3、结合自身职业发展道路，为有志于从事财富管理的后辈们分享成功经验。

职业发展方面的经验，徐进认为应该秉持三大要点：一是保持专情、纯情的理想主义特质；二是做事应有耐心和韧性，要有百折不挠之心；三是遵守敬畏原则，不可逾越规则，多以客户角度出发思考问题。

STEP国际信托管理证书是STEP推出的全球专业资格认证，被公认为是国际信托行业的黄金标准，受到全世界范围内的企业、监管机构和客户的认可与尊重。STEP自3月与普益标准达成合作以来，首次将广受赞誉的证书课程带入中国，借助普益标准的语言和技术支持，将为广大国内财富管理行业的从业人员带来高品质学习内容，拓宽国际化视野和网络，铺就职业发展新道路，助力中国财富管理行业人才培养和高质量转型发展。

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